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創新時代的財務管理

傳統產業模式不斷革新,企業需要借助更新的科技力量做出更有效的決策。
世界經理人專欄

孔令戟

普華永道上海財務管理咨詢領導合伙人,擁有20多年的管理咨詢和行業管理經驗,領導完成了包括公司財務戰略、企業績效管理、財務與風險管理、信息系統實施在內的眾多大型項目。

隨著大數據、云計算、物聯網、移動互聯、區塊鏈、預測分析和計劃軟件等先進技術的應用及向商業世界的滲透,傳統產業模式不斷革新,企業需要借助更新的科技力量做出更有效的決策。財務部門將成為企業的中心樞紐,將來自不同業務部門的企業數據與財務衡量指標聯系起來,幫助企業在運營過程中制定更明智的決策。

  數字化創新財務管理的加速器

大數據管理和數據資產管理已成為企業財務管理和信息化管理的重要課題。借助數據洞察分析,企業可以敏捷地捕捉到市場需求趨勢、客戶行為、經營情況,拓展新的商業模式,支撐資源的彈性供給與高效配置,提升企業整體運營效率和可靠性。

一些領先企業紛紛將2018 年、2019 年或2020 年設定為其“數據年”,高質量的數據就是寶貴的財富。大數據幫助企業在掌握結構化數據的同時,提煉并分析非結構化數據,建立數據資產卡片,實現元數據管理,通過血脈地圖,使看似雜亂無章的各類數據,各得其所,各盡其用, 為企業經營和投資提供精細而科學的決策支持。財務的經營預測、風險防控、績效管理能力逐步滲透到業務環節,財務和業務的信息獲取能力共享,業財數據邊界將逐漸消失,財務數據分析更多的呈現管理價值觀。

數字化創新也為管理層提供“一站式”決策支持,通過全面指標體系分析,以形象、直觀、具體的形式,逐層細化深化分析,直觀監控企業運營情況,對異常關鍵指標預警并挖掘分析。許多大型企業集團,如長江電力在原有IT 系統的基礎上,搭建管理駕駛艙建設,實時收集財務數據、風險管理數據、業務流程信息等標準化數據, 實現及時信息反饋和數據分析,協助各層級領導了解日常運營效率、為公司領導層提供有力的決策依據。

  人工智能創新是財務管理的助推器

在工業4.0 的推動下,更多的企業將重點放在智能化轉型及創新上,2018-2019 年,中國企業對于人工智能和相關技術的實施及使用率普遍有所提升。普華永道今年發布的第22 期全球CEO 調研中國報告顯示,有85% 以上的中國企業高管已經或計劃引入人工智能項目,絕大多數中國內地企業預計未來人工智能應用將持續增長,且將顯著改變其工作方式。

科技推動的數字業務中,很多優秀的企業已經積極地試驗相關新技術,以實現價值最大化。機器人流程自動化通過中央控制器或PC 的部署,與業務應用程序進行廣泛的交互,處理多業務界面交換處理信息數據的場景,提高生產效率和準確度,提升合規度降低風險,為企業提供實在的收益。

如京東通過機器人流程自動化調整數據輸入格式,交易條目的分類,應用默認規則配對相關交易,完成了票據認證、結算核銷等跨系統、跨模塊的自動化工作。科技的應用在成本、效率、準確率、管理覆蓋范圍等方面帶來顯著提升。

通過人工智能賦能,財務信息的發布不再受限于業務數量和時間,利用高速的運算能力和分析體系,完成實時多維度的決策支持。人工智能的賦能幫助企業走在數字化創新的前列。

  財務運營模型創新是財務管理的穩定器

普華永道最新的《財務有效性標桿評估研究》對600 多家知名國際集團財務部門調研結果顯示, 應用財務數字化引領轉型變革的企業運營效率明顯高于同業,在洞察力、效率與管控方面評分最高的財務團隊成本與營收總額的占比較中等水平的同行低40% 以上。這反映了以上三點不僅帶來了運營管理上的效率,還成功地促進了企業的增長。頂尖財務管理能力的獨特之處在于能夠運用準確、可靠的數據進行敏銳的商業分析,迅速辨別可以為企業帶來優勢的洞察力。

培養財務業務合作戰略伙伴關系,深度實現業財融合,建立一個高效和敏捷的財務運營模型。財務將提供極具價值和洞察力的視角,能融合財務和非財務的數據分析,如將營銷活動的影響和營收串聯起來,或是分析市場行為及客戶偏好對凈利潤率的增長。高增長公司設置專業財務角色, 提供前瞻性測算及見解,對業務行為包括產品、定價、渠道、營銷策略等提供分析支持。如新興互聯網巨頭滴滴、美團,在各業務單元設置商業分析團隊,充分發揮業務合伙人角色,協助業務對戰略規劃、策略優化、運力優化、目標增長、獎金績效激勵等全面分析。實時進行業務跟蹤與偏差分析,及時異常預警與預案制定支持等,推動公司新業務開展,探索和評估公司戰略級任務及模式,并推動業務開展。

財務管理與新興技術融合,可為企業的運營管理注入動力,塑造全新的財務角色。擁有核心財務技能、業務敏感度強和商業頭腦,并且具備足夠的數字素養,增強對數據的了解,財務逐漸在推動企業戰略落地和業績實現方面發揮領導作用。許多大型企業,專業財務能夠幫助企業應對市場經濟環境變化對產業價值鏈各環節帶來的沖擊,并且通過商業模型建設及全面預算管理,協助企業促進業務財務融合、戰略目標的落地、研發支出及營銷風險防控。如濰柴動力,財務團隊通過新技術應用實現基于全價值鏈的經營分析和預測,為高管層提供有效的決策支持。

企業財務管理已經到了一個關鍵的轉折點。數字經濟時代,它被賦予了更多的商業需求,并且數字化已經開始改變財務自身的運作能力。

財務團隊有機會創造更具戰略性的影響。在這個快速變化的環境中,它在企業中充當著顧問、推動者和運行者的角色。確保財務能力多樣,提升分析能力、洞察能力和指導能力,提供快速應對變化、有遠見、能夠判斷商業模式的意見,而不是一直局限于使用一個笨拙的固有系統或傾向于簡單地做一些重復性的事情對于企業財務團隊至關重要。新的時代,財務掌握的信息和使用信息的能力的價值亟待體現,固有業績不足以體現財務全部價值,它應該幫助企業制定業務決策。

新型財務的核心屬性是反應速度、敏捷性且具有遠見。基于數字化的信息、智能化的財務變革, 提供新穎且具有前瞻性的商業意見,最大程度發揮財務價值。

本文刊載于《世界經理人》雜志 2019年05/06月合刊 【專欄】欄目

本文系孔令戟、王磊授權世界經理人發布,并經世界經理人編輯。文章內容僅代表作者獨立觀點,不代表世界經理人立場,如需轉載請聯系原作者獲取授權,并請附上出處(世界經理人)及本頁鏈接http://www.qouvrt.live/financial/ma/8800099976/01/,推薦關注微信公眾號(ID:CEC_GLOBALSOURCES)

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